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上海自贸区总体方案公布 解读金融改革路线图

9月29日,中国(上海)自由贸易试验区(下称“自贸区”)挂牌的这一天,将永远写进中国改革的史册。当一系列的改革举措将在这片28.78平方公里的土地上推行之际,中国金融改革也开启了新的里程。

中国政府网27日下午发布的《中国(上海)自由贸易试验区总体方案》(下称《方案》)中对于区内金融改革的内容描述了大体构架,一方面是加快金融制度创新,另一方面是增强金融服务功能。

商务部原副部长魏建国把自贸区试验比作“工兵部队去探雷”,任务艰巨,风险很大。对于自贸区的建立,他在昨日接受《第一财经日报》记者采访时表示:“货物贸易是最小的一块,关键的关键是金融改革。”

本报记者发现,有关金融改革方面的内容,本次国务院印发的上海自贸区总体方案与上海送审的总体方案相比,所提金融主要改革项目并无变化,只是在条件设定的表述上稍作修改。比如,在加快金融制度创新方面,上海自贸区总体方案稿中将自贸区内人民币资本项目可兑换、金融市场利率市场化、人民币跨境使用等方面的先行先试,都设定在“风险可控前提下”,并增加了要“创造条件先行先试”的表述,体现出谨慎的思路。

在昨天召开的新闻说明会上,中国人民银行上海分行行长张新也表示,将在自贸区先行先试利率市场化、人民币资本项目可兑换。自贸区内所有金融改革均将在风险可控的前提下进行,成熟一项推出一项。

利率市场化改革与热钱之忧

在《方案》的总体叙述中,明确了自贸区建设的主要任务措施之一就是深化金融领域开放创新,即加快金融制度创新,建立与自由贸易试验区相适应的管理体制,促进跨境融资便利化;推动金融服务业对符合条件的民营资本和外资金融机构全面开放,鼓励金融市场产品创新。

张新昨天表示,在自贸区内将加强金融制度创新:一是在自贸区内扩大人民币跨境使用;二是先行先试利率市场化,在全国统一部署框架内,稳步推进;三是在自贸区内人民币资本项目可兑换,在风险可控情况下有序推进,支持企业走出去,提高国际竞争力。

“但要知道,自贸区改革的主要任务是投资和贸易的便利化,与国际通行规则接轨,但由于投资和贸易离不开金融,所以需要金融的配套改革,也就有了金融领域的一系列改革和开放。”交通银行首席经济学家连平对本报记者如此表示。

记者发现,有关金融改革方面的内容,相比上海送审的总体方案,上海自贸区总体方案更加强调“风险可控”。张新昨日也表示,自贸区金融改革将高度重视风险可控。

自贸区内金融领域的市场化改革是与自贸区内的经济形态相配套的,这在客观上无疑会推动我国金融领域的市场化改革。从自贸区内所实行的金融改革来看,自贸区的改革开放与金融领域正在进行的改革也是并行不悖的。

比如对于金融市场利率市场化改革,今年7月19日央行下发文件,完全取消了金融机构贷款利率下浮限制的约束规定,我国利率市场化改革目前也仅剩存款利率上限的最后一道门槛,而这最后一道门槛将有望在自贸区内破除。

“将会允许自贸区内银行的存贷款利率可在央行的基准利率上下自由浮动,甚至央行可能对自贸区银行在未来逐渐不再确定存贷款基准利率。”在谈到自贸区内的利率市场化改革时,连平如此表示。他说:“由于境外资金成本要低于境内,我的判断是,自贸区内银行的存贷款利率,都会低于境内其他区域。”

对于可能产生的“利率洼地”风险,连平说,要防止自贸区成为境外资金进入境内区外的跳板,所以在自贸区的整体管理中,就有“一线放开、二线管住”的问题,为防止金融风险的出现,在自贸区内将是离岸金融,与区外境内金融进行严格分离管理,这样就能控制风险,防止金融危机的发生。

江苏快三张新昨日亦表示,央行将与上海市政府加强合作,密切评估和跟踪,防止热钱通过自贸区冲击境内金融体系。

外汇改革与货币自由兑换

江苏快三与此同时,上海自贸区总体方案并没有明确出现“汇率市场化”的文字表述,在自贸区总体设计方案的送审稿中,其实也没有这样的表述。由此可见,自贸区此次金融一揽子改革方案对汇率市场化相对谨慎。

但上海自贸区总体方案对整个外汇市场未来的改革设计并不单薄。具体而言包括:探索面向国际的外汇管理改革试点;建立与自由贸易试验区相适应的外汇管理体制,全面实现贸易投资便利化;鼓励企业充分利用境内外两种资源、两个市场,实现跨境融资自由化;深化外债管理方式改革,促进跨境融资便利化。”

在自贸区主要任务和措施的第一项即深化行政管理体制改革方面,也包括了“允许符合条件的外国投资者自由转移其投资收益”。







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